甜言蜜语下，一场2800克黄金交易正在进行
巨额交易惊动建行淮南市分行触发风控系统，人民警察苦口婆心戳破“董事长”诈骗迷局

当诈骗剧本遇上反诈联盟，当“上市公司董事长”的甜言蜜语撞上民警的苦口婆心，一场发生在银行柜台前的“黄金保卫战”在清晨的淮南激烈上演！民警狂奔、银行联动——究竟谁能跑赢这场与诈骗分子的“秒速赛跑”？

这一切要从9月18日的一个特殊预约说起。市民陈女士向中国建设银行预约提取2800克黄金时，这笔超常规的大额贵金属交易立即触发了银行风控系统。由于黄金属于高价值贵金属，当日柜面主管随即将该异常交易信息上报至中国建设银行淮南市分行安保中心。这条关键线索，成为拦截诈骗的第一道防线。

9月19日6时30分，市公安局反电诈中心的预警系统显示，田家庵区陈女士可能正遭遇诈骗，2800克黄金即将落入骗子之手。按预定交易时间，留给警方的拦截窗口不足3小时。田家庵公安分局反诈中心闻令而动，立即启动应急响应机制：线上预警信息全网扩散，线下警力直扑诈骗关键环节——辖区金店、银行开展地毯式排查，一张“线上+线下”的反诈防护网迅速张开。

9月25日，记者采访了中国建设银行淮南开发区支行工作人员许丽丽，她向记者详细介绍了当天发生情况。9月19日上午8时许，银行刚开门营业，陈女士来到银行要提取预约的2800克黄金，行为特征与预警描述高度吻合，工作人员向陈女士询问提取这么多黄金是家里有喜事吗？因为陈女士是银行的老客户，与银行工作人员比较熟悉，工作人员一边沉着接待，一边暗中启动警银联动预案。当陈女士将提货单递向柜台、手指即将触碰到密码键盘时，反诈民警徐虎、方宇翔、王霄、李进及辖区派出所其他警力同时抵达现场。

“这是典型的‘杀猪盘’升级版！”民警方宇翔指着手机里近期破获的同类案件耐心剖析。屏幕上，冒充“上市公司高管”的诈骗话术与陈女士遭遇如出一辙：先以网恋关怀获取信任，再诱导下载涉诈APP进行所谓“投资理财”，最后以“大额黄金交易可获得高额回报”为诱饵实施诈骗。银行工作人员默契配合，借系统操作延缓办理进度，为民警争取到宝贵的劝说时间。

面对陈女士的抵触，民警徐虎、方宇翔、王霄、李进没有放弃，而是搬来椅子坐在她身边，耐心拆解诈骗套路。“你看这个案例，受害者和你的经历一模一样，也是在网上认识了自称‘上市公司高管’的人，对方每天嘘寒问暖，最后不仅骗走了她的存款，还让她把家里的黄金都交了出去。”民警一边说，一边拿出手机，展示着类似案件的资料——屏幕上，骗子伪装的“高管”头像、涉诈理财APP的界面，与陈女士口中的“投资渠道”一一对应。

就在这时，陈女士的手机震动起来，屏幕上弹出“董事长”发来的催促信息：“黄金拿到了吗？速回电！”这一幕让陈女士的情绪有了细微松动，她犹豫着将手机递给民警。见此情形，民警趁热打铁，翻出近期淮南本地发生的多起类似诈骗案件，用真实的损失数据、受害者的采访视频，一点点敲打着陈女士的心理防线。银行大厅里的钟表滴答作响，时间在紧张的劝说中一分一秒流逝，民警因反复讲解，声音已有些沙哑。

“他每天都给我发早安晚安，还说要带我赚大钱……”当民警提到骗子常用的“情感攻势”套路时，陈女士积压的情绪终于决堤。经过近两小时的耐心劝说，陈女士终于醒悟过来，颤抖着向民警讲述了事情的经过：原来她在网上结识了一位自称“上海某上市公司董事长”的人，对方通过日复一日的关心获取她的信任后，以“大额投资能获得高额回报”为诱饵，诱导她在涉诈APP上充值，还让她将资金兑换成黄金，准备交给所谓的“投资对接人”。警方指出，此类“黄金洗钱”方式隐蔽性强、流动性高，已成为当前洗钱犯罪的新趋势。

随着陈女士彻底醒悟，2800克黄金被稳稳留在了银行柜台里，一场即将得逞的骗局就此止步，这笔沉甸甸的黄金，终于回到了安全的港湾。事后，陈女士对民警的及时劝阻感激不已。陈女士特意制作了两面锦旗，一面印有“为人民服务保一方平安”的锦旗送到田家庵公安分局，另一面“行动迅速挽回客户损失尽职尽责守护百姓财产”锦旗送到建设银行淮南开发区支行。

“如果没有警方和银行，我这一辈子的积蓄就全没了！”握着民警的手，陈女士红着眼眶反复道谢，两面锦旗上的鎏金大字，不仅是她对警方和银行的认可，更映照出公安队伍与金融机构携手反诈、守护群众财产安全的初心与担当。

9月25日，记者采访了市公安局反诈中心副主任徐虎，据介绍，此次成功劝阻，是淮南市“公安+银行”反诈协作机制的又一次有效实践。目前，警方已对涉案诈骗团伙展开深度侦查。

警方提醒：当前黄金交易类诈骗频发，凡涉及大额资金转账或贵金属交易，务必通过官方渠道多重核实。银行系统与公安机关的联防机制虽能筑牢“最后一道防线”，但守住群众“钱袋子”的首要关键仍在于自身保持警惕。同时，银行也提醒广大客户：办理业务时请配合银行身份验证与交易问询，这既是保护客户财产安全的必要流程，也是银行履行阻断诈骗资金流转的关键环节。

（记者 罗静）