利用第三方平台进行资金转移，市民近8000元的损失被挽回

近日中午，市民小谢在家接到一个陌生来电，说其在网上购买了游戏币8000多元，当时小谢并没有进行网上操作和购买游戏币，觉得这是诈骗电话瞬间就挂断了这个陌生来电。随后小谢登陆农行掌上银行查询，发现自己的银行卡账户被划走8600多元。过了大概几分钟，这个陌生电话又响起了。小谢说自己没有操作类似交易，要求对方把8000多元转回自己的账户。对方让小谢提供手机验证码，8000多元就能到账。小谢并没有提供所谓的验证码并立刻挂了电话，随后对密码进行了口头挂失。当他再次查询卡交易明细时，发现账户金额增加了799.39元。于是，他便来到农行淮南分行金穗支行询问。

小谢告诉工作人员，自己的手机银行是很早以前到银行开通的，密码也是自己设置的，其间并没有登录过类似非法网站，但卡里的近8000元不翼而飞了，令他十分疑惑。

工作人员让其在柜台查询了交易明细，明细显示在20分钟前在网上进行了债券开户，债券买入8016.14元，随后又一笔债券卖出799.39元，余款7216.75元没有退回其账户。

工作人员初步判断这是第三方诈骗，于是建议客户将卡里的7216.75元债券卖出，不一会儿，不翼而飞的7000多元回到了小谢的卡上，只是多支付了十几元的赎回手续费。小谢焦急的心瞬间平静了下来，近8000元的损失挽回了！

总结类似诈骗案件，骗子是利用第三方平台进行资金转移的网络诈骗手法：骗子通过种种不法渠道获取了客户的身份、银行卡、密电码等相关信息，先将客户的资金转移到某基金或债券公司账户中，再冒充客户身份在债券/基金公司网站上开户购买债券或基金，然后利用客户账户资金“凭空”消失的紧张心理，冒充第三方客服人员诱导客户，获取手机验证码等更多信息，以便将基金赎回变现，达到骗取客户资金的目的。本案例，由于当时这位客户及时来到银行网点进行咨询，并积极配合工作人员及时操作，最终挽回了损失。

鉴于当前电信网络诈骗的新形式出现，金融部门应加大反诈骗的宣传力度，工作中积极向客户进行宣讲电信诈骗犯罪的特点、解释银行业务办理的常识等。教育广大客户要妥善保护好自己的各类账户、身份、密码和存款等信息，从源头上防止电信诈骗事件的发生。在操作网银业务时要规范，不登录非法网站，严禁将网银借于他人使用；告诫客户不要轻信各类中奖、投资信息等。

（通讯员 成聚 传刚 连伟）