检察日报2014年12月9日6版

　　记者 吴贻伙

　　“逼”出来的预防机构

　　安徽省淮南市预防金融违法犯罪指导委员会(以下简称“预防指导委”)成立于2002年6月，是一个由淮南市检察院牵头，该市人民银行及各专业银行、保险、证券等35个单位参加的专司预防职务犯罪工作的指导机构。

　　记者在采访中了解到，当初之所以考虑设立这样一个预防机构，也是形势所“逼”。据介绍，2002年以前，该市金融系统职务犯罪发案率一直居高不下，在安徽省金融系统中属于高危地市。

　　自打这一平台搭建并有效运行后，淮南市的有关金融单位逐渐甩掉了“大案”帽子，其中工商银行连续十多年没有案件发生;农业银行连续五年无经济、刑事案件，无重大责任事故、无重大媒体负面报道。近几年，在安徽省内同行业评比中，该市各金融单位全部被评为“案件防范先进单位”。淮南市预防指导委的预防经验多次在全国银监工作会议、安徽省预防金融违法犯罪工作委员会会议上作专题介绍。其主要经验可以概括为“六抓”，即抓机制、抓排查、抓教育、抓管理、抓查处和抓调研。

　　建立联合预防机制

　　预防指导委成立后，经过深入调研和交流探讨，确立了紧紧围绕金融中心工作，以抓源头为主线，坚持教育、管理、监督、惩处并举，注重堵源头、抓苗头、关口前移的预防工作思路。建立了“责任分解、责任考核、责任追究、责任制度”四位一体的案件防范工作机制和奖惩机制，进一步明确了责任考核与责任追究内容。

　　预防指导委只是一个组织协调机构，要真正将预防工作落到实处，还要靠各成员单位。根据职责分工，检察机关以开展法规宣传教育、预防对策研究、监督、打击、堵漏等系统预防为主，金融企业则以加强内部监管、完善规章制度、查处违规违纪人员等为着力点。这样一来，检察机关与银监局、人民银行密切配合、各金融单位上下联动的预防工作机制就能得到有效运行。

　　为充分发挥联合预防的作用，预防指导委每年通过定期召开主任碰头会、走访座谈会、工作部署会、专题研讨会等形式，加强督促检查，以提高预防工作的针对性和实效性。

　　今年以来，预防指导委还创办了《淮南金融预防》季刊。该刊设有高层声音、法规制度、经验做法、典型案例、调查研究等子栏目。该市金融系统的500多名高管做到了人手一份。该刊物的创办，无疑加强了检银之间、各金融单位之间的联系和沟通，进一步激活了预防工作思路及机制创新。

　　排查重点防范对象

　　预防工作不能浮在表面，必须抓住重点有的放矢。为此，预防指导委研究制定了《案件排查制度》。根据这一制度，重点部门、重点岗位和重点人员是必查对象。对于金库、财务室等7个重点防范部门，预防指导委着重会同各金融单位摸排相关部门是否建立健全了内控制度，制度是否得到落实。对于信贷、主管会计等7个重点防范岗位，要摸排的是职工职责范围内的工作是否做到了应知应会等。对于7类重点防范人员，则需要摸排员工的思想、生活、工作、遵纪守规等情况，看是否具有异常行为，或者有可能危及金融安全的行为。依据排查结果，责任到人，限期整改。

　　对于排查中发现的有关案件线索，淮南市检察机关通过与金融系统纪检监察部门建立的案件协查和案件移送工作机制，及时进行查处。案件办结后，随之启动“六个一”个案预防，即一案一分析、一案一建议、一案一回访、一案一教育、一案犯一悔过书、一案一归档。

　　在淮南市金融系统，大家都知道这样一条“硬规定”:只要发生一起案件，该单位从分管行长、机关主管部门负责人、员工所在行领导及其所在部门负责人都要受到纪律追究，整个行的全体职员全部取消年度奖金。“一人感冒大家都跟着吃药”，预防工作人人有责的氛围由此形成。

　　多样化开展预防教育

　　宣传教育是预防工作的基本手段。预防指导委以经常性预防讲课为基本形式，配合图片展览、板报橱窗、知识竞赛、巡回演讲等数十种形式开展宣传教育，取得了较好效果。

　　——由浅入深，结合案例进行思想教育。分别进行了法律法规讲座、促进廉政建设教育、预防商业贿赂等系列预防教育，使全体金融员工守法意识和思想觉悟得到了提升。

　　——编印书籍和组织法律知识测试。将有关法律法规、当地金融系统典型案例及预防职务犯罪经验等汇编成《金融从业人员法律读本》、《以法为鉴》等书籍，发至全市每一位金融从业人员手中。有些金融单位将其列为新进人员及在职人员晋升的必考内容。

　　——警示教育阳光行动入“脑”入心。开发制作了计算机“警示教育阳光行动”开机程序和屏幕保护程序，录制了22幅预防警示画面，配以60余条警示语，在全市金融系统所有办公计算机上安装使用。由于图文并茂、音像并存、界面优美、富有寓意，很受欢迎。

　　——举办巡回报告和预防图片展览。2008年，淮南市预防指导委以“预防职务犯罪、做到‘六个珍惜’”为主题，在全市金融系统举办了8场巡回演讲报告会，珍惜工作、珍惜前途、珍惜生命、珍惜自由、珍惜青春、珍惜亲情的呼唤震撼着每一位听众。2010年，又举办了淮南市金融业警示教育大型图片展览，120多场展览，上万人次金融系统员工前往观看。

　　——让“现身说法”下基层。多次组织员工前往监狱接受警示教育，安排服刑人员现身说法，还将“现身说法”的实况内容制作成光盘，下发到金融系统各基层单位，以扩大教育面。

　　严格管理从细节抓起

　　记者在采访中听说了这样一件事:淮南市预防指导委组织的“六个珍惜”巡回演讲的首场报告被安排在一个周末举行。当地农行某支行却集体迟到5分钟，还有1名员工将孩子带入会场。为严肃会纪，主办方当即责令其退场，并在会上当场讲评会场守纪情况，通报批评该行的违纪行为。

　　此后的7场报告会，近万人参会无一人迟到和违反会场纪律。“这是有史以来最大规模的活动，也是组织最为严密、效果最好的一次活动，大家不仅受到了一次警示教育，也是各单位争相展示形象的最好机会。”各单位领导对此纷纷赞扬。

　　守时遵规习惯的养成来自于每一场会议、每一次活动和每一项工作之中，预防指导委有意识地把规范管理贯穿于预防工作的全过程，制定下发了《淮南市金融员工重点排查制度》、《重点监控对象挂(销)号制度》及《淮南市在职金融员工异常行为监督报告制度》。《淮南市在职金融员工异常行为监督报告制度》包括异常行为的表现形式、异常行为的报告管理、奖励与惩处三个部分共28项内容，以堵截隐患、防范风险。安徽省银监局将这一创新制度在全省推广。